Notre regard en gestion de patrimoine.

Notre regard sur votre patrimoine porte essentiellement sur sa composition. Sa structure nous renseigne sur le CAP de la gestion poursuivi. Concrètement la question posée est « quelle est l’utilité de détenir tel ou tel actif ? »

Nous vous proposons une analyse ou un diagnostic patrimonial, accompagné de conseils, d’éclairages, diligentés en permanence et avec réactivité (sous 48 heures).

Le titulaire d’un patrimoine possède des biens, de nature parfois très contrastée (un appartement, des actions, un contrat d’assurance-vie, de l’argent sur un compte, …)

  • qu’il a lui-même choisi, en investissant un capital ou une épargne,
  • parfois qui s’imposent à lui parce qu’ils lui ont été transmis,

Ce même titulaire, homme ou femme, tisse des liens familiaux, affectifs, d’affaire aussi, et envisage de s’enrichir pour prévoir son avenir, partager les gains, donner un bien, transmettre son patrimoine.

 

Rien n’est figé, car :

  • l’évolution des marchés dans lesquels se situe chaque bien,
  • les évènements familiaux,
  • les modifications incessantes des règles juridiques, sociales et fiscales,

demande une « réaction-adaptation » que seul le Conseiller en Patrimoine  orchestre, avec méthode et en respectant les souhaits de chaque titulaire.

Le Conseiller Patrimonial propose des solutions d’organisation (I) et des solutions-produits (II).